shibor是什么利率？简单介绍

什么是SHIBOR？

SHIBOR全称上海银行间同业拆借利率，是指银行间市场上不同期限的拆借利率，由中国外汇交易中心于2006年6月20日推出。

SHIBOR的计算

SHIBOR由中国外汇交易中心通过加权平均方式计算得到。具体计算方法如下：

SHIBOR = （加权平均利率 / 100）+ 0.1% × 加权因子

其中：

- 加权平均利率：各报价银行提供的对应期限拆借利率的加权平均值。

- 加权因子：各报价银行的拆借交易量占总交易量的比例。

SHIBOR的类型

SHIBOR有以下几种类型：

隔夜 SHIBOR：期限为一天的拆借利率。

7天 SHIBOR：期限为七天的拆借利率。

1个月 SHIBOR：期限为一个月的拆借利率。

3个月 SHIBOR：期限为三个月的拆借利率。

6个月 SHIBOR：期限为六个月的拆借利率。

1年 SHIBOR：期限为一年的拆借利率。

SHIBOR的作用

SHIBOR作为银行间市场的利率基准，具有以下主要作用：

反映市场资金供求状况，成为央行实施货币政策的重要参考之一。

作为各类金融产品的定价参考，如贷款利率、债券利率等。

为国内外投资者提供一个透明的信息平台，提高我国金融市场的透明度和国际化程度。

SHIBOR与其他利率的区别

SHIBOR与其他利率的主要区别如下：

利率类型	计算方式	作用
SHIBOR	银行间市场同业拆借交易	反映市场资金成本
LPR（贷款市场报价利率）	18家银行对最优质客户的贷款加权平均利率	指导银行贷款利率
DR007（7天回购利率）	回购市场7天期限回购交易加权平均利率	反映短期资金市场利率
国债收益率	国债二级市场交易的收益率	反映政府借贷成本